중화인민공화국 주석령
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"중화인민공화국 전기보증 토토 및 인터넷 사기금지법"은 2022년 9월 2일 중화인민공화국 제13기 전국인민대표대회 상무위원회 제36차 회의에서 채택되었으며 이에 따라 제정됩니다. 2022년부터 시행 12월 1일부터 시행됩니다.
시진핑 중화인민공화국 주석
2022년 9월 2일
중화인민공화국 전기보증 토토금지 및 인터넷 사기금지법
(2022년 9월 2일 제13기 전국인민대표대회 상무위원회 제36차 회의 채택)
디렉토리
제1장 일반 조항
제2장 보증 토토 거버넌스
제3장 금융 거버넌스
4장 인터넷 거버넌스
제5장 종합조치
제6장 법적 책임
제7장 보충 조항
제1장 일반 조항
1조보증 토토망 사기 행위를 예방, 억제 및 처벌하고, 보증 토토망 사기 방지 업무를 강화하며, 공민과 단체의 정당한 권익을 보호하고, 사회 안정과 국가 안보를 수호하기 위해 이 법을 제정합니다. 헌법.
기사 2이 법에서 말하는 보증 토토망 사기란 원격, 비접촉, 기타 수단을 통해 불법 점유를 목적으로 보증 토토망 기술적 수단을 이용하여 공공 및 개인의 재산을 사취하는 행위를 말합니다.
제3조이 법은 중화인민공화국 영토 내에서 행해진 보증 토토 네트워크 사기 행위 또는 중화인민공화국 공민이 해외에서 행한 보증 토토 네트워크 사기 행위를 퇴치하고 통제하는 데 적용됩니다.
중화인민공화국 영토 내에서 보증 토토 네트워크 사기 행위를 저지르거나 다른 사람이 중화인민공화국 영토 내에서 보증 토토 네트워크 사기 행위를 저지르도록 돕기 위해 제품, 서비스 등을 제공하는 해외 조직 및 개인은 다음과 같은 조치를 취해야 합니다. 이 법의 관련 조항에 따라 처리되고 책임을 져야 합니다.
제4조보증 토토 사기 방지 작업은 사람 중심 접근 방식을 준수하고 시스템 개념과 법적 사고를 준수하며 공동 관리, 그룹 예방 및 그룹 관리에 중점을 둡니다. 예방통제조치를 종합적으로 실시한다. 사회적 홍보, 교육, 예방을 강화하는 조치를 취하여 정확한 예방통제를 견지하여 정상적인 생산과 경영활동을 보장하고 국민생활의 편의를 보장해야 한다.
5조보증 토토망 사기 방지 작업은 법에 따라 진행되어야 하며 공민과 조직의 합법적인 권익을 보호해야 합니다.
관련 부서, 단위 및 개인은 국가기밀, 영업비밀, 개인정보 및 보증 토토망 사기 방지 작업 중에 알게 된 개인정보를 기밀로 유지해야 합니다.
제6조국무원은 단속 및 관리 작업을 조정하고 조정하기 위해 보증 토토 사기 방지 작업 메커니즘을 구축했습니다.
지방 각급 인민정부는 해당 행정 구역 내에서 보증 토토 네트워크 사기 방지 작업을 조직하고 지도하며 보증 토토 네트워크 사기 방지의 목표, 임무 및 작업 메커니즘을 결정하고 종합적인 관리를 수행합니다.
공안 기관은 보증 토토망 사기 방지를 주도하고 있으며 재무, 보증 토토, 네트워크 정보, 시장 감독 등 관련 부서는 직책에 따라 감독 책임을 수행하며 보증 토토망 사기 방지를 담당합니다. 각자의 산업 분야에서.
인민법원과 인민검찰원은 사법 및 검찰 기능을 수행하며 법에 따라 보증 토토망 사기 행위를 예방하고 처벌합니다.
보증 토토 사업자, 은행 금융 기관, 비은행 결제 기관 및 인터넷 서비스 제공업체는 위험 예방 및 통제에 대한 책임을 져야 하며, 보증 토토 네트워크 사기 방지에 대한 내부 통제 메커니즘 및 보안 책임 시스템을 구축하고 보안을 강화해야 합니다. 신규 사업의 사기 위험에 대한 보안 평가.
제7조관련 부서 및 부서는 보증 토토 네트워크 사기 방지 작업에 긴밀히 협력하고, 산업 간, 지역 간 조정 및 신속한 연결을 달성하고, 전문 팀 구축을 강화하고, 보증 토토 네트워크 사기 활동을 효과적으로 퇴치하고 통제해야 합니다.
제8조각급 인민정부와 관련 부서는 보증 토토 네트워크 사기 방지 홍보를 강화하고 관련 법률과 지식을 대중화하며 사기 예방에 대한 대중의 인식과 다양한 유형의 보증 토토 네트워크 사기를 인식하는 능력을 향상시켜야 합니다.
교육 행정, 시장 감독, 민정 등 관련 부서와 마을 위원회 및 주민 위원회는 보증 토토망 사기 피해자의 분포 및 기타 특성을 고려해야 하며, 홍보 및 교육을 강화해야 합니다. 노인, 청소년 및 기타 집단을 대상으로 보증 토토 사기 방지 선전을 강화해야 합니다. 교육은 대상이 정확하고 정확해야 하며 학교, 기업, 지역 사회, 농촌 및 가정을 대상으로 보증 토토 및 네트워크 사기 방지 홍보 및 교육을 실시해야 합니다.
모든 단위는 보증 토토 네트워크 사기를 예방하기 위한 내부 노력을 강화해야 하며 직원을 위한 보증 토토 네트워크 사기 예방 교육을 실시해야 합니다. 개인은 보증 토토 네트워크 사기 예방에 대한 인식을 강화해야 합니다. 단위와 개인은 본 법의 규정에 따라 보증 토토망 사기 방지 업무를 수행할 때 관련 부서를 지원하고 협력해야 한다.
제2장 보증 토토 거버넌스
9조보증 토토사업자는 법에 따라 전화이용자 실명정보등록제도를 전면 실시해야 합니다.
기초보증 토토회사와 이동보증 토토 재판매회사는 대리인을 위해 전화이용자 실명등록제 시행에 대한 책임을 져야 하며 계약서에 대리인의 실명제 등록 및 관련 계약 위반에 대한 책임을 명시해야 합니다. 처리 조치.
제10조발급된 전화 카드의 수는 관련 국가 규정에서 정한 한도를 초과할 수 없습니다.
비정상적인 카드 신청 상황이 확인되면 보증 토토사업자는 인증을 강화하거나 카드 신청을 거부할 권리가 있습니다. 구체적인 식별 방법은 국무원 전신관리부서가 정한다.
국무원 보증 토토 규제 부서는 전화 사용자의 카드 개설 횟수에 대한 확인 메커니즘과 위험 정보 공유 메커니즘을 구축하고 사용자가 전화 카드 정보를 문의할 수 있는 편리한 채널을 제공했습니다.
제11조보증 토토사업자는 모니터링과 식별을 통해 확인된 비정상 전화카드 이용자에 대해 다시 실명확인을 실시하고, 위험도에 따라 차별화되고 상응하는 확인조치를 취해야 합니다. 규정에 따라 인증을 하지 못하거나 인증에 합격하지 못한 경우, 전기보증 토토사업자는 해당 전화카드 기능을 제한하거나 정지할 수 있습니다.
제12조보증 토토 사업자는 IoT 카드 사용자에 대한 위험 평가 시스템을 구축해야 하며, 평가에 실패할 경우 IoT 카드 사용자의 신원 정보를 엄격하게 등록하여 활성화 기능을 제한해야 합니다. IoT 카드의 사용 및 적용 가능한 장비.
단위 사용자가 보증 토토사업자로부터 IoT 카드를 구매한 후 IoT 카드가 내장된 장치를 다른 사용자에게 판매하는 경우 사용자의 신원 정보를 확인 및 등록하고 판매량, 재고 및 정보를 전송해야 합니다. 이용자의 실명정보는 번호주체에게 귀속됩니다.
보증 토토 사업자는 IoT 카드 사용에 대한 모니터링 및 조기 경고 메커니즘을 구축해야 합니다. 비정상적인 이용 상황이 발생할 경우 서비스 중단, 신원 확인 및 이용 시나리오 재확인, 기타 계약상 합의된 폐기 조치를 취해야 합니다.
제13조보증 토토사업자는 실제 발신번호 전송 및 보증 토토회선 임대를 표준화하고, 변경된 번호로 걸려오는 전화를 차단 및 차단하고 추적성 검증을 실시해야 합니다.
보증 토토 사업자는 국제 보증 토토 서비스의 출입국에서 호출 번호 전송을 엄격히 규제해야 하며 사용자에게 착신 번호의 국가 또는 지역을 진실하고 정확하게 안내해야 하며 네트워크 내 및 네트워크 간 허위 및 불규칙 통화를 식별해야 합니다. .
제14조어떠한 단위나 개인도 다음 장비 및 소프트웨어를 불법적으로 제조, 구매, 판매, 제공 또는 사용할 수 없습니다.
(1) 전화카드 일괄 삽입 장비;
(2) 전화번호 변경, 가상 다이얼링, 공중 보증 토토 네트워크에 대한 인터넷 전화 불법 접속과 같은 기능을 갖춘 장비 및 소프트웨어;
(3) 일괄 계정 및 네트워크 주소 자동 전환 시스템, SMS 확인 및 음성 확인을 제공하는 일괄 수신 플랫폼;
(4) 보증 토토망 사기 및 기타 불법 범죄를 저지르는 데 사용되는 기타 장비 및 소프트웨어.
보증 토토 사업자 및 인터넷 서비스 제공업체는 전항에 명시된 불법 장비 및 소프트웨어가 네트워크에 액세스하는 것을 신속하게 식별하고 차단하기 위한 기술적 조치를 취해야 하며 공안 기관 및 관련 산업 당국에 보고해야 합니다.
제3장 금융 거버넌스
제15조은행 금융기관 및 비은행 지급기관은 은행계좌, 지급계좌를 개설하고 고객에게 지급결제 서비스를 제공할 때 고객과의 거래관계가 존재하는 동안 고객실사시스템을 구축하고 실소유주를 식별해야 합니다. 법령에 따라 은행계좌, 결제계좌 등이 보증 토토망 사기에 이용되는 것을 방지하기 위한 위험관리조치를 취합니다.
제16조개설된 은행 계좌 및 지불 계좌 수는 관련 국가 규정에 의해 제한되는 한도를 초과할 수 없습니다.
비정상적인 계좌 개설 상황이 확인되면 은행 금융 기관 및 비은행 결제 기관은 확인을 강화하거나 계좌 개설을 거부할 권리가 있습니다.
중국인민은행과 국무원 은행감독관리기구는 관련 청산기관을 조직하여 기관 간 계좌번호 확인 메커니즘과 위험 정보 공유 메커니즘을 구축하고 고객에게 은행 계좌에 대해 문의할 수 있는 편리한 채널을 제공했습니다. 및 지불 계정. 은행 금융 기관과 비은행 지급 기관은 국가 관련 규정에 따라 계좌 개설 정보 및 관련 위험 정보를 제공해야 합니다.
제17조은행 금융 기관과 비은행 결제 기관은 기업 계좌 개설 시 비정상적인 상황에 대한 위험 예방 및 통제 메커니즘을 구축해야 합니다. 금융, 보증 토토, 시장감독, 세무 등 유관부서는 법인계좌개설과 관련된 정보공유 및 조회시스템을 구축하여 온라인 검증 서비스를 제공하고 있습니다.
시장 주체 등록 기관은 법에 따라 기업 실명 등록에 대한 신원 정보 확인 책임을 이행해야 하며 규정에 따라 등록 사항을 감독 및 검사해야 하며 허위 등록 또는 등록이 있을 수 있는 기업에 대한 감독 검사에 중점을 두어야 합니다. 사기 관련 이상 행위 관련 법률에 따라 등록이 취소된 경우, 결제 규정에 따라 적시에 이전 정보를 공유하여 은행 금융 기관 및 비은행 결제 기관이 고객 실사를 수행하고 유익한 정보를 식별할 수 있도록 편의를 제공합니다. 법에 따라 소유자.
제18조96699_96770
중국 인민 은행은 은행 금융 기관과 비은행 결제 기관에 걸쳐 통합된 자금 세탁 방지 모니터링 시스템 구축을 조정하고 국무원 공안부와 협력하여 의심스러운 자금 세탁 방지를 개선합니다. 보증 토토망사기범죄의 자본흐름 특성에 부합하는 거래신고제도입니다.
모니터링을 통해 확인된 비정상적인 계좌 및 의심스러운 거래에 대해 은행 금융 기관 및 비은행 결제 기관은 위험 상황에 따라 거래 상태 확인, 신원 재확인, 결제 결제 지연, 제한 또는 제한 등 필요한 예방 조치를 취해야 합니다. 관련 영업 정지 등
은행 금융 기관 및 비은행 결제 기관이 제1항의 규정에 따라 비정상 계좌 및 의심 거래 모니터링을 수행하는 경우 비정상 고객 인터넷 프로토콜 주소, 네트워크 카드 주소, 결제 승인 단말기 정보 및 기타 필요한 정보를 수집할 수 있습니다. 거래정보 및 기기 위치정보. 위 정보는 고객의 동의 없이 보증 토토망 사기 방지 목적 이외의 다른 목적으로 사용될 수 없습니다.
제19조은행 금융 기관 및 비은행 결제 기관은 관련 국가 규정에 따라 상품 또는 서비스를 직접 제공하는 판매자의 이름, 결제 고객의 이름 및 계좌 번호와 같은 거래 정보를 완전하고 정확하게 전송해야 합니다. 프로세스 전반에 걸쳐 거래 정보의 신뢰성, 완전성 및 지불 일관성을 보장합니다.
제20조국무원 공안부는 관련 부서와 함께 보증 토토망 사기 사건과 관련된 즉시 조회, 긴급 정지 지급, 급속 동결, 적시 동결 해제 및 자금 반환 시스템을 구축하고 개선했으며 이를 명확히 했습니다. 관련 조건, 절차 및 구제 조치.
공안 기관이 법에 따라 위 조치를 취하기로 결정한 경우 은행 금융 기관과 비은행 결제 기관은 협력해야 합니다.
4장 인터넷 거버넌스
제21조전기보증 토토사업자 및 인터넷 서비스 제공업체는 이용자와 계약을 체결하거나 서비스 제공을 확인하는 경우, 법령에 따라 이용자에게 다음과 같은 서비스를 제공합니다. 실제 신원 정보인 경우 다음 서비스를 제공하지 않습니다.
(1) 인터넷 액세스 서비스 제공;
(2) 네트워크 프록시 및 기타 네트워크 주소 변환 서비스를 제공합니다.
(3) 인터넷 도메인 이름 등록, 서버 호스팅, 공간 임대, 클라우드 서비스 및 콘텐츠 배포 서비스를 제공합니다.
(4) 정보 및 소프트웨어 출시 서비스를 제공하거나 인스턴트 메시징, 온라인 거래, 온라인 게임, 온라인 생방송 출시 및 광고 프로모션 서비스를 제공합니다.
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인터넷 서비스 제공업체는 공안 기관 및 보증 토토 기관의 요구에 따라 관련 전화 카드 및 사기에 관련된 비정상적인 전화 카드와 관련하여 등록된 관련 인터넷 계정을 확인하고 기한 내에 시정 조치를 취해야 합니다. 위험상황에 따라 제한, 기능제한, 이용정지, 폐쇄 등의 조치를 취하고 있습니다.
제23조모바일 인터넷 애플리케이션을 구축하려면 관련 국가 규정에 따라 보증 토토 당국에 허가 또는 신청 절차를 거쳐야 합니다.
응용 프로그램의 패키징 및 배포 서비스를 제공하는 자는 응용 프로그램 개발자 및 운영자의 실제 신원 정보를 등록 및 확인해야 하며 응용 프로그램의 기능 및 사용을 확인해야 합니다.
공공 보안, 보증 토토, 네트워크 정보 및 기타 부서, 보증 토토 사업자 및 인터넷 서비스 제공업체는 배포 플랫폼 이외의 채널을 통해 다운로드 및 유포되는 사기성 애플리케이션에 대한 모니터링 및 적시 처리에 중점을 두어야 합니다.
제24조 도메인 이름 확인, 도메인 이름 점프 및 웹사이트 링크 변환 서비스를 제공하는 자는 관련 국가 규정에 따라 도메인 이름 등록, 확인 정보 및 인터넷 프로토콜 주소의 신뢰성과 정확성을 검증하고 도메인 이름 점프를 표준화해야 합니다. . 제공되는 해당 서비스의 로그 정보를 기록 및 보관하고, 파싱, 점프, 변환 기록의 추적성을 지원합니다.
제25조어떠한 단위나 개인도 타인에게 보증 토토 네트워크 사기 행위를 저지르기 위해 다음과 같은 지원이나 도움을 제공할 수 없습니다.
(1) 개인정보 판매 및 제공;
(2) 가상 화폐 거래를 통해 다른 사람의 자금 세탁을 돕는 행위;
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보증 토토 사업자 및 인터넷 서비스 제공업체는 관련 국가 규정에 따라 합당한 주의 의무를 수행해야 하며 사기 관련 지원 및 지원 활동에 참여하기 위해 다음 기업의 사용을 모니터링, 식별 및 처리해야 합니다.
(1) 인터넷 액세스, 서버 호스팅, 네트워크 저장소, 보증 토토 전송, 회선 임대, 도메인 이름 확인 및 기타 네트워크 리소스 서비스를 제공합니다.
(2) 정보 공개 또는 검색, 광고 홍보, 교통 홍보 및 기타 온라인 홍보 서비스를 제공합니다.
(3) 애플리케이션, 웹사이트 등 네트워크 기술 및 제품의 생산 및 유지 관리 서비스 제공
4) 지급결제 서비스를 제공합니다.
제26조공안기관이 법에 따라 보증 토토망 사기 사건을 처리하고 증거를 수집할 때 인터넷 서비스 제공업체는 적시에 기술 지원과 지원을 제공해야 합니다.
인터넷 서비스 제공업체가 이 법의 규정에 따라 사기 관련 정보 및 활동을 모니터링하고 사기 관련 범죄와 관련된 단서 및 위험 정보를 발견하는 경우 관련 국가 규정에 따라 유형 및 기준에 따라야 합니다. 사기 관련 위험 정도에 대해서는 공안, 금융, 보증 토토, 네트워크 정보 및 기타 부서에 전달합니다. 관련 부서는 관련 상황을 이송 부서에 즉시 알릴 수 있는 피드백 메커니즘을 구축하고 개선해야 합니다.
제5장 종합조치
제27조공안 기관은 보증 토토 네트워크 사기를 퇴치하기 위한 업무 메커니즘을 구축하고 개선해야 하며 전문 팀과 전문 기술의 구축을 강화해야 합니다. 모든 경찰 유형과 지방 공안 기관은 보증 토토 네트워크 사기 행위를 효과적으로 처벌하기 위해 긴밀히 협력해야 합니다. 법에 따라.
공안 기관이 보증 토토망 사기 행위에 대한 보고를 받거나 보증 토토망 사기 행위를 발견한 경우 중화인민공화국 형사소송법의 규정에 따라 조사 사건을 제기해야 합니다.
제28조금융, 보증 토토 및 네트워크 정보 부서는 직무에 따라 은행 금융 기관, 비은행 결제 기관, 보증 토토 사업자 및 인터넷 서비스 제공업체의 이 법 규정 이행을 감독하고 검사해야 합니다. . 관련 감독 및 검사 활동은 법률 및 규정에 따라 수행되어야 합니다.
제29조개인정보 처리자는 "중화인민공화국 개인정보 보호법" 및 기타 법률 규정에 따라 개인정보 처리를 표준화하고 개인정보 보호를 강화하며 예방 메커니즘을 구축하여 개인정보가 보증 토토망 사기에 이용되는 것을 방지합니다.
개인정보 보호 책임을 수행하는 부서 및 단위는 보증 토토망 사기에 이용될 수 있는 물류정보, 거래정보, 대출정보, 의료정보, 중매정보 등에 대한 주요 보호조치를 시행합니다. 공안기관은 보증 토토망 사기 사건을 처리할 때 범죄에 이용된 개인정보의 출처를 확인하고 관련 인력과 단위에 법에 따라 책임을 물어야 한다.
제30조보증 토토 사업자, 은행 금융 기관, 비은행 결제 기관 및 인터넷 서비스 제공업체는 직원 및 사용자에게 보증 토토 네트워크 사기 방지 홍보를 실시하고 관련 비즈니스 활동에서 보증 토토 네트워크 사기를 예방하는 방법을 제공하고 지침을 제공해야 합니다. 최근 새롭게 등장하는 보증 토토망 사기 수법을 통해 카드, 계좌, 계좌번호 등을 불법적으로 매매, 대여, 대여할 경우 이에 대한 법적 책임을 이용자에게 신속히 상기시켜 드립니다. 보증 토토망 사기에 대한 것입니다.
뉴스, 라디오, 텔레비전, 문화, 인터넷 정보 서비스 및 기타 단위에서는 보증 토토 네트워크 사기 방지 홍보 및 사회 교육을 실시해야 합니다.
모든 단위 또는 개인은 보증 토토 네트워크 사기 행위를 신고할 권리가 있습니다. 관련 부서는 법에 따라 적시에 처리해야 하며 규정에 따라 유효한 정보를 제공한 내부 고발자를 보상하고 보호해야 합니다.
제31조어떤 단위나 개인도 전화카드, 사물 인터넷 카드, 보증 토토 회선, SMS 포트, 은행 계좌, 결제 계좌, 인터넷 계좌 등을 불법적으로 구매, 판매, 임대 또는 대여할 수 없으며 실제 정보를 제공해서는 안 됩니다. 이름 확인 지원은 타인의 신원을 사칭하거나 위의 카드, 계좌, 계좌번호 등을 공개해서는 안 됩니다.
구급 이상 공안 기관에서 전항의 행위를 저지른 것으로 확인한 단위, 개인 및 관련 조직자 및 보증 토토망 사기 행위로 형사처벌을 받은 자 국가 관련 규정에 따라 기록이 기록될 수 있으며, 카드, 계좌, 계좌 및 기타 기능 제한, 비창구 업무 정지, 신규 업무 정지, 네트워크 접속 제한 등의 조치를 취해야 합니다. 채택되다. 위의 결정과 조치에 이의가 있는 사람은 누구나 이의를 제기할 수 있으며, 관련 부서는 이의신청 채널, 신용 회복 및 구제 시스템을 구축하고 개선해야 합니다.
제32조국가는 보증 토토 사업자, 은행 금융 기관, 비은행 결제 기관 및 인터넷 서비스 제공업체가 비정상적인 사기 관련 정보 및 활동을 모니터링, 식별, 동적 차단 및 처리하기 위한 보증 토토 네트워크 사기 대책을 연구하고 개발하도록 지원합니다. .
국무원 공안부, 재정 관리부, 보증 토토 당국, 국가 사이버 보안 및 정보화 부서는 이 업계에 대한 대책 수립을 담당하고 샘플에 대한 정보 및 데이터 공유를 촉진해야 합니다. 보증 토토 네트워크 사기를 방지하고 사기 관련 사용자 정보에 대한 교차 확인을 강화합니다. 비정상적인 사기 관련 정보 및 활동에 대한 모니터링 및 식별, 동적 차단 및 처리 메커니즘을 구축합니다.
이 법의 제11조, 제12조, 제18조, 제22조 및 전항의 규정에 따라 사기와 관련된 비정상적인 상황으로 인해 서비스 제한 또는 정지와 같은 처분 조치가 취해진 경우 처분 이유는 다음과 같습니다. 통보, 구제 경로, 제출이 필요한 자료 등을 통보 받은 경우, 해당 결정을 내리거나 조치를 취한 부서나 부서에 이의를 제기할 수 있습니다. 결정을 내린 부서와 단위는 이의신청 채널을 구축하고 개선해야 하며, 적시에 이의신청을 접수하고 확인을 통과하면 관련 조치를 즉시 해제해야 합니다.
제33조국가는 온라인 신원인증을 위한 공공서비스 구축을 촉진하고, 개인 및 기업의 자발적인 이용을 지원하며, 보증 토토사업자, 은행금융기관, 비은행결제기관, 인터넷서비스제공자에게 전화카드 서비스 제공을 허용한다. , 은행계좌, 사기 관련 이상이 발생한 결제에 대해서는 국가네트워크신원인증공공서비스를 통해 재확인이 가능합니다.
제34조공안 기관은 금융, 보증 토토 및 인터넷 정보 부서와 협력하여 은행 금융 기관, 비은행 결제 기관, 보증 토토 사업자, 인터넷 서비스 제공업체 등을 조직하여 조기 경고 및 단념을 확립해야 합니다. 시스템을 구축하고, 조기경보를 통해 발견된 잠재적 피해자에 대해서는 상황에 따라 신속하게 대응합니다. 보증 토토망사기 사건의 경우 장물 회수 및 손실회복을 강화하고, 자금처분체계를 개선하며, 피해자들의 정당한 재산을 조속히 반환해야 한다.
제35조국무원의 보증 토토 네트워크 사기 방지 작업 메커니즘의 결정 또는 승인에 따라 공안, 재정, 보증 토토 및 기타 부서는 보증 토토 네트워크 사기가 발생하는 특정 영역에서 관련 국가 규정에 따라 필요한 임시 위험 예방 조치를 취할 수 있습니다. 활동이 심각해요.
제36조심각한 보증 토토망 사기 행위가 있는 지역으로 여행하는 사람의 경우, 출국 활동이 주요 보증 토토망 사기 행위로 의심되는 경우 출입국관리청은 해당 사람의 출국을 허용하지 않을 수 있습니다.
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제37조국무원 공안부 등은 외교부와 함께 국제 법 집행 및 사법 협력을 강화하고 관련 국가, 지역 및 국제기구와의 효과적인 협력 메커니즘을 구축하며 정보 교환, 조사를 개선할 것입니다. 증거 수집, 조사 및 체포, 도난품 회수 및 손실 환수에 대한 협력 수준은 국경 간 보증 토토 네트워크 사기 활동을 효과적으로 퇴치하고 억제했습니다.
제6장 법적 책임
제38조보증 토토망 사기 행위를 조직, 계획, 실행, 참여하거나 보증 토토망 사기 행위를 지원하는 행위는 범죄에 해당하며, 법에 따라 형사 책임을 묻습니다.
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제39조보증 토토사업자가 이 법의 규정을 위반하고 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우, 관련 주관부서는 그 상황이 비교적 경미한 경우에는 경고, 비판을 하여야 한다. 또는 상황이 심각한 경우 5만 위안 이상 50만 위안 이하의 벌금에 처해집니다. 10만 위안 이상 500만 위안 이하의 벌금이 부과될 수 있으며, 유관 주관기관은 관련 영업 정지, 영업 정지, 개선을 위한 영업 허가증 취소 또는 영업 허가증 취소를 명령할 수 있다. 직접 책임자 및 기타 직접적인 책임이 있는 사람에게는 RMB 10,000~200,000 범위의 벌금이 부과됩니다.
(1) 관련 국가 규정에 따라 결정된 보증 토토 네트워크 사기에 대한 내부 통제 메커니즘을 구현하지 못한 경우;
(2) 전화카드 및 사물인터넷 카드에 대한 실명등록 책임을 이행하지 않은 경우;
(3) 전화 카드 및 사물 인터넷 카드에 대한 모니터링 및 식별, 모니터링, 조기 경고 및 관련 폐기 책임을 수행하지 않음
(4) IoT 카드 사용자에 대한 위험 평가를 수행하지 못하거나 IoT 카드의 활성화 기능, 사용 시나리오 및 해당 장비를 제한하지 않음
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제40조은행 금융 기관 또는 비은행 결제 기관이 이 법의 규정을 위반하고 다음 각호의 1에 해당하는 경우, 상황이 비교적 경미한 경우에는 관련 주관 기관에서 시정을 명령해야 합니다. 경고, 통지 또는 5만원 이상 50만원 이하의 벌금, 사안이 엄중한 경우 50만원 이상 5년 이하의 벌금에 처한다. 100만위안 이하의 벌금이 부과될 수 있으며, 관련 주관기관은 회사에 신규 영업 정지, 업종 또는 영업 범위 축소, 관련 영업 정지, 정정을 위한 영업 정지, 관련 영업 허가 취소 또는 취소를 명령할 수 있습니다. 영업 허가증, 이에 대한 직접 책임이 있는 책임자 및 기타 직접적인 책임이 있는 자에게는 RMB 10,000 이상 200,000 이하의 벌금이 부과됩니다.
(1) 관련 국가 규정에 따라 결정된 보증 토토 네트워크 사기에 대한 내부 통제 메커니즘을 구현하지 못한 경우;
(2) 실사 의무 및 관련 위험 관리 조치를 이행하지 않음
(3) 비정상적인 계정 및 의심스러운 거래에 대한 위험 모니터링 및 관련 처리 의무를 수행하지 않음
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제41조전기보증 토토 사업자 또는 인터넷 서비스 제공자가 이 법의 규정을 위반하고 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우, 상황이 비교적 경미한 경우에는 관련 주관 기관으로부터 시정을 명령 받아야 합니다. 경고, 비판 통지 또는 50,000위안 이상 500,000위안 이하의 벌금, 사안이 심각한 경우 50위안 이하의 벌금. 1만위안 이상 500만위안 이하의 벌금을 부과할 수 있으며, 유관주관기관은 관련 영업정지, 정정을 위한 영업정지, 홈페이지 또는 애플리케이션 폐쇄, 영업허가증 취소 또는 취소를 명령할 수 있다. 영업 허가증을 취소하고 책임자 및 책임자에 대해 직접적인 책임이 있는 기타 사람은 RMB 10,000 이상 200,000 이하의 벌금에 처합니다.
(1) 관련 국가 규정에 따라 결정된 보증 토토 네트워크 사기에 대한 내부 통제 메커니즘을 구현하지 못한 경우;
(2) 네트워크 서비스 실명제 의무를 이행하지 않거나 사건 또는 사기에 연루된 전화카드에 등록된 인터넷 계정을 확인하지 못한 경우;
(3) 도메인 이름 등록, 확인 정보 및 인터넷 프로토콜 주소의 신뢰성과 정확성을 확인하지 못함, 도메인 이름 점프 표준화 또는 관련 국가 규정에 따라 제공된 해당 서비스의 로그 정보를 기록 및 보관하지 않음
(4) 모바일 인터넷 애플리케이션 개발자 및 운영자의 실제 신원 정보를 등록 및 확인하지 않거나 애플리케이션의 기능 및 용도를 확인하지 않고 애플리케이션 패키징 및 배포 서비스를 제공하지 않는 경우;
(5) 사기성 인터넷 계정 및 애플리케이션은 물론 기타 보증 토토 네트워크 사기 정보 및 활동을 모니터링, 식별 및 처리할 의무를 이행하지 않음
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제42조본 법 제14조, 제25조 1항의 규정을 위반한 경우 불법소득을 몰수하고 공안기관 또는 관련 주관부서가 1회 이상 1회 이하의 벌금을 부과한다. 위법소득의 10배 이상, 위법소득 또는 위법소득이 없는 경우, 금액이 5만원 미만인 경우, 사안이 엄중한 경우 공안기관이 50만원 이하의 벌금을 부과한다. 15일 이하의 구금을 부과합니다.
제43조본 법 제25조 2항의 규정을 위반한 경우, 경미한 경우에는 관련 주관부서로부터 시정명령을 받거나, 경고, 비판 또는 100만원 이상의 벌금을 부과받게 됩니다. 사안이 심각한 경우 5만원 이상 50만원 이하의 벌금을 부과한다. 10만 위안 이상 500만 위안 이하의 벌금이 부과될 수 있으며, 유관 주관기관은 해당 업무 정지, 시정을 위한 운영 정지, 홈페이지 또는 애플리케이션 폐쇄 등을 명령할 수 있다. 위반행위에 직접 책임이 있는 기타 직접 책임자에 대하여는 1만 위안 이상 2만 위안 이하의 벌금을 부과할 수 있다.
제44조본 법 제31조 1항의 규정을 위반한 경우 불법소득을 몰수하고, 불법소득의 1배 이상 10배 이하의 벌금을 부과한다. 불법소득이 없거나 불법소득이 20,000위안 미만인 경우, 20위안 이하의 벌금을 부과하고, 사안이 엄중한 경우 15일 이하의 구류에 처한다. .
제45조보증 토토망 관련 사기 행위에 연루된 관련 부서 또는 단위의 직원이 직권을 남용하거나 직무를 태만히 하거나 개인적 이익을 위해 부정 행위를 하거나 기타 본 법의 규정을 위반하는 행위를 하여 범죄를 구성하는 경우 법에 따라 형사책임을 져야 합니다.
제46조보증 토토망 사기 행위를 조직, 계획, 실행 또는 이에 참여하거나 보증 토토망 사기 행위에 관련 지원을 제공하는 불법 및 범죄인은 법에 따라 형사 책임 및 행정 책임을 집니다. 기타, 중화인민공화국 민법》 및 기타 법률 규정에 따라 민사 책임을 집니다.
보증 토토사업자, 은행 금융기관, 비은행 결제 기관, 인터넷 서비스 제공자 등이 이 법의 규정을 위반하여 타인에게 손해를 끼친 경우 민법의 규정에 따라 민사책임을 져야 합니다. 중화인민공화국 및 기타 법률.
제47조인민검찰원은 보증 토토망 사기방지 임무를 수행할 때 국가 이익과 사회 공익을 침해하는 행위에 대해 법에 따라 인민법원에 공익 소송을 제기할 수 있습니다.
제48조관련 단위 및 개인은 본 법에 따라 내려진 행정 처벌 및 행정 강제 조치에 대한 결정에 불복할 경우 법에 따라 행정 재심을 신청하거나 행정 소송을 제기할 수 있습니다.
제7장 보충 조항
제49조보증 토토 네트워크 사기 방지 업무와 관련된 관리 및 책임 체계가 이 법에 규정되어 있지 않은 경우에는 "중화인민공화국 사이버 보안법", "중화인민공화국 개인정보 보호법" , "중화인민공화국 자금세탁방지법" 및 기타 관련 법률 규정을 적용합니다.
제50조이 법은 2022년 12월 1일부터 시행됩니다.
